在市反洗钱联席会议上的讲话要点

　　这次全市反洗钱联席会议的主要任务是：分析反洗钱工作现状，进一步认清形势，统一思想，提高认识，明确目标，落实责任，加强协作，全面部署和推进我市反洗钱工作。

　　一、充分认清国际国内反洗钱工作形势

　　所谓“洗钱”，是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。自20世纪80年代以来，洗钱犯罪，特别是利用金融系统和金融工具的洗钱犯罪活动，日益成为国际社会面临的一大公害。世界各国执法机构和金融机构对此高度关注，反洗钱的呼声日益高涨。进入本世纪，反洗钱更成为衡量国家信誉、政府能力和经济安全环境的标志。特别是“9·11”以后，反洗钱又与打击恐怖组织联系起来。据国际金融行动特别工作组(FATF)评估，全世界每年涉及的洗钱量，接近3万亿美元。“洗钱”这一黑色的产业，正以极快的成长速度成为仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动，已经对国际金融体系的稳定和安全构成了严重威胁。

　　从当前国际洗钱犯罪趋势看，主要呈现以下四个特点：

　　一是洗钱犯罪大宗化。国际洗钱犯罪的标的越来越大，涉及人员、组织越来越多。

　　二是洗钱犯罪智能化。当网络银行、电子货币、电子交易等全新的金融概念和工具出现以后，洗钱者也瞄准了这些高技术工具用于犯罪活动。他们通过互联网络，用普通电话线和“智能卡”进行直接的电子货币转帐。有些交易系统不通过银行就可建立起来，某些系统可以进行面对面、点对点的交换，而不留任何记录。

　　三是洗钱犯罪国际化。“黑钱”在国际上四处游动，任何一个国家只要存在管理漏洞，“黑钱”就会乘虚而入。同时，国际洗钱犯罪组织相互勾结联手跨国洗钱。虽然近年来许多国家通过制订新法律、建立调查洗钱案件的专门机构，加大了打击力度，但尚未形成全球一体化的反洗钱机制。单个国家不可能有效地打击非法洗钱以及制止洗钱犯罪向国际金融体系渗透。

　　四是洗钱犯罪专业化。经过多年发展，跨国洗钱专业化趋势日益严重。许多具有专门行业知识和技能的人员，例如律师、会计师、金融顾问和证券商等都参与到了洗钱犯罪当中。

　　随着全球一体化以及我国市场化进程和对外开放步伐的日益加快，境内“洗钱”活动日益增多，涉及的洗钱数额也呈不断上升的趋势。国际货币基金组织曾做过估算，中国每年洗钱数量高达二千亿元至三千亿元人民币，反洗钱形势十分严峻。与国外相比，洗钱在我国的主要特点表现为：

　　一是公职人员利用各种渠道洗钱的现象十分严重。近年来，国内贪污腐败公职人员洗钱不断发生，这类洗钱犯罪的案例和数额已经远远超过了黑社会组织。贪官们通过各种途径给自己贪污受贿的黑钱披上合法收入的外衣。之后，不仅可以公开挥霍和享受这些非法所得，还可用来投资和进行再增值。

　　二是存取、搬运和藏匿大额现金是洗钱的重要渠道。经手大额现金是洗钱犯罪的一个突出特征。如在美国，现金的使用受到严格的限制，而我国目前以现金结算为个人消费使用最多的结算方式。而且，我国的结算制度主要是针对现金支取，现金收存几乎不受限制。储蓄存款实名制的实施虽然对犯罪分子有一定威慑作用，但是由于个人使用现金所受限制极少，从而使得存取、搬运和藏匿大额现金成了洗钱的重要渠道之一。

　　三是通过银行的支付结算体系洗钱呈发展趋势。使用票据结算和转帐结算是结算发展的趋势。我国目前企业间除小额零星收支采用现金结算外，其他一般采用票据和转帐结算。由于各类企业注册后开立银行帐户非常容易，有些专门为转移资金而成立的公司或开立的帐户屡见不鲜。在现金使用愈来愈受限制的将来，通过银行的支付结算系统短期内转移巨额资金并使之合法化，无疑是洗钱分子的首要选择。